Cómo denunciar delitos cibernéticos en los Estados Unidos (y recuperar su dinero)
Una guía clara para denunciar el fraude en línea en los EE. UU.: cómo presentar una denuncia ante el IC3 del FBI, por qué las primeras 72 horas son fundamentales para la recuperación y qué agencias se encargan de su caso.
Respuesta rápida: Denuncie el fraude en línea ante el FBI en ic3.gov, avise a su banco de inmediato y denuncie las estafas al consumidor ante la FTC. La rapidez lo es todo: las probabilidades de recuperación son mayores en las primeras 72 horas.
Denúncielo en 3 pasos
- Congele el dinero. Llame a la línea de fraude de su banco de inmediato y pídales que retiren o detengan la transferencia.
- Presente la denuncia ante el FBI. Informe en ic3.gov con todos los detalles; esto pone al equipo de recuperación de activos del IC3 (IC3 Recovery Asset Team) a cargo del caso.
- Añada a la FTC y a la policía. Denuncie las estafas al consumidor en reportfraud.ftc.gov y obtenga un informe policial local para su banco y su aseguradora.
Cómo recuperar su dinero
El equipo de recuperación de activos del IC3 ejecuta una "cadena de eliminación de fraude financiero" (Financial Fraud Kill Chain) que puede congelar una transferencia fraudulenta antes de que sea retirada. Las transferencias electrónicas no autorizadas (pagos que usted nunca aprobó) también están cubiertas por la Regulación E, que limita su responsabilidad cuando informa rápidamente.
Qué tener preparado
- Fechas, montos y números de referencia de cada transacción
- Direcciones de bancos, tarjetas o billeteras criptográficas involucradas
- Correos electrónicos, mensajes de texto, perfiles y números de teléfono que utilizó el estafador
- Cualquier recibo, captura de pantalla o contrato
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el sitio principal para denunciar delitos cibernéticos en los EE. UU.? ic3.gov, el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI.
¿Puedo recuperar el dinero estafado? A veces: denuncie en cuestión de horas y su banco, junto con el equipo de recuperación de activos del IC3, podrían congelar los fondos primero.
¿Existe una línea telefónica nacional contra estafas? No hay una línea directa única; denuncie en línea ante el IC3 y la FTC, y llame a la policía local para obtener un número de caso.