Richieste urgenti e conservazione PayPal & Venmo: Modello Polizia

PayPal e Venmo gestiscono le richieste delle forze dell'ordine attraverso un unico portale, il PayPal Safety Hub. Questa guida è destinata agli agenti delle forze dell'ordine autorizzati, al personale delle procure e agli investigatori governativi che desiderano richiedere la conservazione dei dati di un account prima che il procedimento legale sia pronto, o che si trovino in una situazione di emergenza. È volutamente sintetica su un punto: PayPal e Venmo pubblicano pochissime informazioni su entrambi i percorsi, e noi riportiamo esattamente ciò che è pubblicato e ciò che non lo è, invece di colmare le lacune. Il processo generale (mandati di comparizione, tipi di dati, tempi di elaborazione) è disponibile nella nostra guida alle richieste delle forze dell'ordine per PayPal e Venmo. Questa non costituisce consulenza legale e le pagine sottostanti sono state consultate il 24 ottobre 2026.

A chi è rivolto. Il portale è riservato esclusivamente al personale autorizzato delle forze dell'ordine e governativo. La pagina britannica di PayPal afferma che il servizio è dedicato alle forze dell'ordine e ai funzionari governativi e che le richieste dei clienti non riceveranno risposta. Le vittime e i privati cittadini devono rivolgersi alla polizia: consultare il nostro centro di assistenza per il cybercrimine paese per paese.

Cosa pubblicano effettivamente PayPal e Venmo

Argomento	Cosa dicono le pagine
Portale	L'accesso al Safety Hub richiede un'e-mail ufficiale, una giurisdizione (Stati Uniti, Regno Unito, Australia, Francia, Germania, Italia, Spagna, Resto del mondo e altri) e una conferma dello status di autorizzato. La guida per il resto del mondo afferma che il personale deve seguire un processo di autenticazione e può utilizzare il sito solo dopo l'approvazione.
Requisiti Venmo	Indirizzato a Venmo; un documento ufficiale dattiloscritto recante il logo del richiedente; firmato da un agente o da un funzionario giudiziario con l'autorità di emettere ordini obbligatori. Includere nome del richiedente, dipartimento, indirizzo, telefono, e-mail e fax, quante più informazioni possibili sul soggetto e indicare esattamente cosa è richiesto e come si collega a Venmo e all'indagine.
Identificatori Venmo	Venmo afferma di poter localizzare gli account tramite indirizzo e-mail, nome utente Venmo, nome visualizzato del commerciante, ID pagamento Venmo, numero di telefono o numero di routing bancario con le ultime quattro cifre del numero di conto. Aggiungerli nella sezione "Additional Subject Information" nel Safety Hub.
Identificatori PayPal	La guida per il resto del mondo richiede tutti gli indirizzi e-mail PayPal noti, numeri di conto, nomi, ID transazione o informazioni finanziarie, e l'atto legale in base al quale viene effettuata la richiesta.
Tempistiche	Venmo concede circa 10 giorni lavorativi per elaborare una richiesta e restituire i dati. La guida per il resto del mondo indica circa 10 giorni. Nessuno dei due costituisce una promessa per le emergenze.
Conservazione	Non menzionata.

Il Safety Hub è protetto da un accesso, quindi non abbiamo potuto vedere quali tipi di richiesta offra una volta effettuato l'accesso. Se offre un'opzione di conservazione o di urgenza, quello sarà il percorso ufficiale. Controllare prima lì.

Richieste di conservazione

Poiché le pagine pubblicate non ne fanno menzione, nulla da parte di PayPal o Venmo indica il modulo accettato, gli identificatori necessari per la conservazione, il periodo di conservazione, se può essere esteso o se il titolare dell'account viene informato. Ciò che esiste è lo statuto federale. La sezione 18 U.S.C. 2703(f)(1) afferma che un fornitore di servizi di comunicazione elettronica o via cavo o un servizio di elaborazione remota, su richiesta di un ente governativo, deve adottare tutte le misure necessarie per conservare i dati e le altre prove in suo possesso in attesa dell'emissione di un ordine del tribunale o di altro procedimento. La sezione 2703(f)(2) afferma che i dati vengono conservati per 90 giorni, prorogabili per un ulteriore periodo di 90 giorni su richiesta rinnovata. Nessuna delle due società spiega come applichi questa disposizione, e se un determinato record di pagamento rientri nello statuto è una questione da sottoporre al proprio consulente legale. Segnate le date sul calendario. Le sezioni 2702 e 2703 sono state modificate l'ultima volta nel 2018: la formulazione qui citata è invariata nel Codice degli Stati Uniti come pubblicato dall'Office of the Law Revision Counsel, aggiornato alla Public Law 119-124 (15 ottobre 2026).

Un aspetto da tenere presente: i requisiti di presentazione dichiarati da Venmo sono scritti per le richieste di dati, inclusa la firma di qualcuno con l'autorità di emettere ordini obbligatori. Venmo non specifica se si applichino a una lettera di conservazione.

Richieste di emergenza

Il linguaggio pubblicato da PayPal si limita a una nota nella sua guida per il resto del mondo: la priorità viene data solo in circostanze particolari (ad esempio questioni di pericolo di vita) e solo laddove il senso di urgenza sia adeguatamente specificato. Tale guida si riferisce alle richieste a PayPal Pte. Ltd., quindi non date per scontato che descriva il processo statunitense. Le pagine dedicate alle forze dell'ordine di nessuna delle due società pubblicano un numero di telefono, una casella di posta, tempi di risposta o procedure di divulgazione per le emergenze. Le informative sulla privacy si spingono solo fino a questo punto: l'Informativa sulla privacy di PayPal negli Stati Uniti (ultimo aggiornamento 12 ottobre 2026) e l'Informativa sulla privacy di Venmo negli Stati Uniti (in vigore dal 17 novembre 2025) affermano che le informazioni personali possono essere divulgate alle autorità, incluse le forze dell'ordine, laddove la divulgazione sia ragionevolmente necessaria per prevenire danni fisici o perdite finanziarie. Ciò descrive cosa possono fare le società; non è un percorso di richiesta né una tempistica. Considerate la velocità come non garantita.

Lo statuto. La sezione 18 U.S.C. 2702(b)(8) (contenuti) e la sezione 2702(c)(4) (dati dei clienti) affermano che un fornitore "può divulgare" le informazioni a un ente governativo se il fornitore, in buona fede, ritiene che un'emergenza che comporti pericolo di morte o gravi lesioni fisiche a qualsiasi persona richieda la divulgazione senza indugio di comunicazioni (contenuti, ai sensi della (b)(8)) o informazioni (dati, ai sensi della (c)(4)) relative all'emergenza. La formulazione è permissiva e si basa sulla convinzione in buona fede del fornitore, quindi esponete i fatti e l'urgenza in modo specifico. Lo statuto copre i fornitori di servizi di comunicazione elettronica e servizi di elaborazione remota al pubblico; le pagine delle società non specificano se trattino i propri dati come rientranti in tale ambito.

Blocchi dell'account rispetto alla conservazione

Le pagine dedicate alle forze dell'ordine non descrivono affatto il blocco dei conti, le sospensioni o il sequestro di fondi. Lo fanno invece gli accordi con l'utente. L'Accordo per gli utenti di PayPal (ultimo aggiornamento 14 settembre 2026) afferma che, qualora ricevesse notifica di un ordine del tribunale o di altro procedimento legale che riguardi un titolare di conto, PayPal potrebbe essere tenuta ad adottare misure quali il blocco dei pagamenti in entrata o in uscita dal conto, l'imposizione di una riserva o di una limitazione, o lo svincolo di fondi; PayPal decide a sua esclusiva discrezione quale azione sia necessaria e informerà il titolare del conto, a meno che l'ordine, la legge o il procedimento non richiedano diversamente. L'Accordo per gli utenti di Venmo (in vigore dal 24 agosto 2026) contiene una sezione analoga sugli ordini del tribunale e altri procedimenti legali, e afferma che un blocco o una limitazione imposti in tal modo potrebbero rimanere in vigore per più di 180 giorni. Si tratta di termini relativi al conto, non di una procedura di conservazione per le forze dell'ordine. Nulla di quanto pubblicato afferma che una richiesta di conservazione blocchi i fondi.

Modello: richiesta di conservazione

Adattalo al formato della tua agenzia; non costituisce consulenza legale. Il layout è un nostro suggerimento, basato sui requisiti di presentazione pubblicati da Venmo e sullo statuto. Poiché le società non pubblicano alcun modulo di conservazione, verifica all'interno del Safety Hub come inviarlo.

[CARTA INTESTATA / LOGO DELL'AGENZIA]

Data: [DATA]
A: [NOME DELL'ENTITÀ VENMO O PAYPAL, COME INDICATO NEL SAFETY HUB]
Inviato tramite: PayPal Safety Hub, giurisdizione [GIURISDIZIONE]

OGGETTO: RICHIESTA DI CONSERVAZIONE DEI DATI ([BASE GIURIDICA, AD ESEMPIO 18 U.S.C. SEZIONE 2703(f), SE APPLICABILE])
Numero di riferimento dell'agenzia: [NUMERO DI CASO]

[NOME DELL'AGENZIA] richiede di adottare tutte le misure necessarie per conservare i dati e le altre prove descritte di seguito, in attesa dell'emissione di un ordine del tribunale o di altro procedimento legale. Questa richiesta è solo ai fini della conservazione.

Identificativi del soggetto (quanti più noti):
  Email: [EMAIL]
  Nome utente Venmo / nome commerciale visualizzato: [NOME UTENTE]
  Numero di conto PayPal: [NUMERO]
  Telefono: [TELEFONO]
  ID pagamento Venmo / ID transazione PayPal: [ID]
  Codice di avviamento bancario e ultime quattro cifre del conto: [DETTAGLI]
  Nome: [NOME]
Intervallo di date: [DATA INIZIO] a [DATA FINE], fuso orario [FUSO ORARIO]

Dati da conservare: [ELENCA I TIPI DI DATI NECESSARI]
Rilevanza per l'indagine: [UNA O DUE FRASI]
Procedimento legale da seguire: [TIPO DI PROCEDIMENTO] previsto entro il [DATA].

Richiedente: [NOME], [TITOLO], [DIPARTIMENTO]
Indirizzo: [INDIRIZZO]   Telefono: [TELEFONO]   Fax: [FAX]   Email: [EMAIL UFFICIALE]
Firma: [FIRMA DELL'AGENTE O DEL FUNZIONARIO GIUDIZIARIO CON AUTORITÀ]

Modello: richiesta di emergenza

Adattalo al formato della tua agenzia; non costituisce consulenza legale. Rispecchia l'unica indicazione fornita da PayPal sulla priorità: specifica chiaramente l'urgenza.

[CARTA INTESTATA / LOGO DELL'AGENZIA]

RICHIESTA DI DIVULGAZIONE DI EMERGENZA: URGENTE
Inviato: [DATA], [ORA], [FUSO ORARIO]
A: [NOME DELL'ENTITÀ VENMO O PAYPAL, COME INDICATO NEL SAFETY HUB]
Numero di riferimento dell'agenzia: [NUMERO DI CASO]

Natura dell'emergenza (solo fatti): [CHI È A RISCHIO, COSA STA ACCADENDO, QUANDO E DOVE]
Pericolo di morte o gravi lesioni fisiche: [DESCRIVERE]
Perché la divulgazione è necessaria senza indugio: [MOTIVO]
Collegamento al conto: [CONNESSIONE]

Identificativi del soggetto: [EMAIL / NOME UTENTE / NUMERO DI CONTO / TELEFONO / IDS TRANSAZIONE]
Informazioni richieste (le più limitate possibili): [ELENCO]

[NOME DELL'AGENZIA] chiede di prendere in considerazione la divulgazione ai sensi della sezione 18 U.S.C. 2702(b)(8) e/o 2702(c)(4), che consentono a un fornitore che ritenga in buona fede che un'emergenza che comporti pericolo di morte o gravi lesioni fisiche a qualsiasi persona richieda la divulgazione senza indugio di comunicazioni o informazioni relative all'emergenza, di divulgare tali dati a un ente governativo.

Procedimento legale successivo: [TIPO DI PROCEDIMENTO] sarà presentato entro il [DATA].
Contatto immediato (risposta immediata): [NOME], [TELEFONO], [EMAIL UFFICIALE]
Richiedente: [NOME], [TITOLO], [DIPARTIMENTO]
Firma: [FIRMA]

Errori comuni segnalati nelle pagine pubblicate

• Inviare richieste via email. La pagina PayPal per il Regno Unito afferma che nessuna richiesta ufficiale sarà soddisfatta o riceverà risposta se ricevuta via email, e fornisce [email protected] solo per richieste di informazioni generali. La guida "Rest of World" afferma che il Safety Hub ha sostituito l'invio di richieste via fax, posta e email.
• Utilizzare il vecchio indirizzo paypalcorp.com. Il PDF di PayPal "Rest of World" mostra ancora safetyhub.paypalcorp.com. Tale indirizzo non risultava accessibile il 24 ottobre 2026; utilizza safetyhub.paypal.com, l'indirizzo presente sulla pagina PayPal per il Regno Unito e nell'articolo di assistenza di Venmo.
• Indirizzare la richiesta all'entità sbagliata. Venmo richiede che la richiesta sia indirizzata a Venmo. La guida "Rest of World" indica PayPal Pte. Ltd. per le richieste secondo tale procedura.
• Documenti non firmati o senza logo. Venmo richiede un documento ufficiale dattiloscritto con il logo del richiedente, firmato da qualcuno con l'autorità di emettere ordini vincolanti.
• Richieste vaghe. Entrambi richiedono esattamente quali informazioni siano necessarie e come queste si colleghino all'indagine.
• Identificativi Venmo nel posto sbagliato. Venmo indica di aggiungerli sotto "Additional Subject Information" nel Safety Hub.

Correlati

• Guida alle richieste delle forze dell'ordine per PayPal e Venmo (citazioni in giudizio, mandati, tipi di dati)
• Voce PayPal nella directory delle richieste di dati di polizia
• Manuale dell'investigatore: Stati Uniti

Fonti

• PayPal Safety Hub (pagina di accesso)
• Assistenza Venmo: Richieste delle forze dell'ordine
• PayPal: Risorse per le indagini delle forze dell'ordine (Rest of World)
• PayPal Regno Unito: Forze dell'ordine
• Accordo per gli utenti PayPal
• Accordo per gli utenti Venmo
• Informativa sulla privacy PayPal US
• Informativa sulla privacy Venmo US
• 18 U.S.C. sezione 2703, Codice degli Stati Uniti edizione 2024 (govinfo.gov)
• 18 U.S.C. sezione 2702, Codice degli Stati Uniti edizione 2024 (govinfo.gov)

Consulta la directory delle richieste di dati di polizia per altre piattaforme e, se sei una vittima anziché un investigatore, inizia dal nostro centro di assistenza per il crimine informatico paese per paese. Questa guida è un riferimento generale, non una consulenza legale: verifica i requisiti attuali all'interno del Safety Hub prima di inviare la richiesta.