Solicitações policiais ao Zelle: como a polícia obtém registros
O Zelle não tem portal para autoridades. Este guia explica o processo legal duplo para investigadores dos EUA obterem dados de transações e contas.
O Zelle é operado pela Early Warning Services, LLC (EWS) e, ao contrário da maioria das plataformas, não possui um portal de solicitações para autoridades policiais. Obter registos relacionados com o Zelle é um processo legal de via dupla: notificar a EWS para obter metadados de transações da rede e notificar os bancos participantes para obter dados de conta, identidade e fundos. Este guia destina-se a investigadores autorizados dos E.U.A.
- Sem portal. Todas as intimações, ordens judiciais e mandados devem ser entregues à Early Warning Services e aos bancos envolvidos
- Via A — Early Warning Services: detém os dados da rede Zelle (número de telefone/e-mail de registo, IDs de pagamento/transação, carimbos de data/hora). Notifique [email protected] ou Early Warning Services, LLC, Attn: Subpoena Processing, 5801 N Pima Rd, Scottsdale, AZ 85250
- Via B — os bancos: os bancos de envio e receção detêm os números de conta, saldos, identidade do titular da conta e os fundos. Notifique cada banco com um processo legal separado
- Tempo de resposta típico da EWS: cerca de 30–40 dias
Via A — Early Warning Services (metadados de rede)
A EWS mantém a camada de rede do Zelle: registos de adesão (o número de telefone ou e-mail associado a uma adesão ao Zelle), IDs de pagamento e transação, e carimbos de data/hora. A EWS não detém fundos — o dinheiro move-se diretamente entre contas de depósito seguradas nos bancos participantes.
- Notifique por e-mail seguro: [email protected] (preferencial), ou por correio para o endereço em Scottsdale, AZ, acima indicado.
- A sua intimação deve incluir: detalhes de contacto do emissor, para onde enviar os registos de resposta, taxas aplicáveis pagáveis à Early Warning Services, LLC, e — para registos de transações — o identificador de adesão (telefone/e-mail do remetente ou destinatário) ou o(s) ID(s) de transação/pagamento do Zelle.
- Nota: intimações enviadas ao agente registado por fax/e-mail não são aceites — utilize o canal de intimação acima.
Via B — os bancos participantes (conta e identidade)
Para números de conta, saldos, identidade do titular da conta e histórico de transações mais amplo, envie o processo legal diretamente às instituições financeiras de envio e receção. Os bancos são os detentores dos registos abrangidos pela ECPA neste caso, e são também para onde devem ser enviadas quaisquer solicitações de preservação e urgentes/de emergência — a EWS não publica um processo de preservação ou de divulgação de emergência, porque é um operador de rede de pagamentos, não um fornecedor de comunicações.
Perguntas frequentes
Existe um portal do Zelle para autoridades policiais? Não. As solicitações são enviadas à Early Warning Services (metadados de rede) e aos bancos (dados de conta/fundos) — não existe um portal de plataforma ao estilo do consumidor.
O que posso obter com uma intimação à Early Warning Services? Metadados da rede Zelle — telefone/e-mail de adesão, IDs de pagamento/transação e carimbos de data/hora. Não números de conta, saldos ou os fundos; esses estão nos bancos.
Como preservo os registos do Zelle? A EWS não publica nenhum processo de preservação ao estilo da § 2703(f). Para preservação e emergências, notifique diretamente o(s) banco(s) participante(s).
Veja também
- Visão geral: portais de solicitação de dados para autoridades policiais em todas as plataformas
- O que é o LERS? Sistemas de Resposta às Autoridades Policiais, explicados