Guia de solicitações de dados policiais para PayPal e Venmo

O PayPal e a sua aplicação de pagamentos ao consumidor Venmo estão entre os serviços de movimentação de dinheiro mais utilizados nos Estados Unidos e na Europa, o que os torna uma constante em investigações de crimes financeiros: fraude em pagamentos e compras, esquemas de romance e investimento, desvios por comprometimento de e-mail empresarial, redes de mulas e branqueamento de capitais. Ao contrário de uma plataforma de mensagens, o PayPal é uma instituição financeira regulamentada, pelo que um pedido aqui refere-se a registos de conta e de transações, e não ao conteúdo de mensagens. A PayPal Holdings, Inc. tem sede em San Jose, Califórnia, e o Venmo é um serviço detido pelo PayPal; ambos são regidos por processos legais dos EUA e obrigações do setor financeiro (Bank Secrecy Act / regras contra o branqueamento de capitais, comunicação de atividades suspeitas).

Identificadores para um pedido de dados

Forneça o e-mail ou número de telefone registado na conta, o nome de utilizador do Venmo (o “@handle”) e quaisquer IDs de transação, montantes, datas e contrapartes relevantes para a sua investigação. Como o PayPal não pode processar pedidos demasiado abrangentes, indicar transações específicas ou um intervalo de datas restrito melhora materialmente o que pode ser localizado e produzido.

Que dados o PayPal e o Venmo fornecem

O PayPal é uma instituição financeira regulamentada, pelo que o que detém são registos de conta e de transações, e não o conteúdo de mensagens. Nem as páginas de autoridades policiais do PayPal nem as do Venmo indicam qual o instrumento legal necessário para cada categoria de registo, pelo que este guia não fornece um calendário. O que a página do Venmo exige é que o pedido seja endereçado ao Venmo, seja um documento oficial dactilografado com o logótipo do requerente e assinado por um agente ou funcionário judicial com autoridade para emitir ordens compulsórias. Indique exatamente que informação necessita e como esta se relaciona com a sua investigação.

Nota sobre inteligência financeira: como instituição regulamentada, o PayPal também apresenta relatórios de atividades suspeitas às unidades de inteligência financeira; esses são um canal separado de um pedido direto das autoridades policiais e não são produzidos a investigadores a pedido.

Notificação ao utilizador: Os acordos de utilizador do PayPal e do Venmo estabelecem que, quando atuam ao abrigo de uma ordem judicial, notificam o titular da conta, a menos que a lei o proíba. Se existir risco de alerta ao suspeito (tipping-off), mencione-o no seu pedido e cite qualquer ordem de não divulgação que possua.

Como submeter um pedido

1. Preservação. O PayPal e o Venmo não publicam qualquer procedimento de preservação. Se os registos puderem ser perdidos, verifique no Safety Hub se é oferecido um tipo de pedido de preservação ou urgente, e consulte o nosso guia de preservação e emergência com modelos.
2. Submeter através do portal. Registe-se no Safety Hub do PayPal com um e-mail da agência, carregue o processo legal assinado em papel timbrado oficial e especifique os identificadores da conta e os registos exatos pretendidos. Submeta os pedidos do Venmo através do mesmo portal.
3. Para fraudes ativas, lembre-se que um congelamento ou retenção é separado de um pedido de registos. Os acordos de utilizador referem-se a retenções e limitações aplicadas por ordem judicial, mas o PayPal não publica qualquer via de processamento rápido para as mesmas, por isso atue em paralelo através do banco da vítima e do seu canal nacional de denúncia de fraudes.

Pedidos de emergência

As páginas de autoridades policiais do PayPal e do Venmo não publicam qualquer número de emergência, caixa de correio ou procedimento. As suas declarações de privacidade afirmam que as informações pessoais podem ser divulgadas às autoridades, incluindo autoridades policiais, quando razoavelmente necessário para evitar danos físicos ou perdas financeiras. Isso é uma questão de discrição deles, não uma via na qual possa confiar. Se houver um risco iminente para a vida, utilize primeiro os seus canais de emergência locais. Depois, através do Safety Hub, indique a natureza e a iminência do perigo, os dados necessários e os identificadores de conta relevantes. O nosso guia de preservação e emergência contém a legislação e um modelo.

Para a Índia: base legal e processo

O PayPal opera na Índia e serve utilizadores indianos, mas a produção de dados de conta detidos pela empresa-mãe nos EUA corre geralmente através de processos transfronteiriços. Os instrumentos nacionais criam a autoridade; a rapidez para a recuperação de fraudes provém do canal bancário.

• BNSS, 2023, Secção 94 é o poder nacional para ordenar a produção de documentos e registos eletrónicos.
• MLAT: para dados de conta e transações detidos nos EUA, o pedido é encaminhado através da Autoridade Central do MHA para o Departamento de Justiça dos EUA, Gabinete de Assuntos Internacionais, que obriga o PayPal através de processo judicial dos EUA.
• Para congelamentos rápidos de fundos numa fraude em curso, utilize o canal nacional de crimes financeiros em paralelo: denuncie na linha de apoio nacional de cibercrime 1930 / cybercrime.gov.in para que possa ser colocado um ónus na conta beneficiária, e confie na coordenação do RBI e da FIU-IND, em vez de esperar pelo cronograma de meses do MLAT para registos.

O que irá precisar

• Do e-mail registado, telefone, ID de conta ou nome de utilizador do Venmo, mais IDs de transação específicos, montantes e datas;
• Do instrumento legal apropriado — intimação/ordem judicial para dados de subscritor e KYC, mandado de busca para histórico completo de transações e detalhes de instrumentos financeiros;
• Processo legal assinado em papel timbrado da agência (sem e-mail informal);
• Para agências indianas que procuram registos: um pedido MLAT através do MHA, mais uma denúncia imediata no 1930 para qualquer congelamento de fundos.

Para um diretório completo de portais de pedidos de autoridades policiais em todas as principais plataformas, visite o nosso portal LERS ou o guia LERS plataforma por plataforma.

Veja também: PayPal & Venmo: Pedidos de Preservação e Emergência: Modelo para a Polícia.