Richieste forze dell'ordine Zelle: come la polizia ottiene i dati
Zelle non ha un portale per le forze dell'ordine. Questa guida spiega il processo legale a doppio binario per ottenere dati di transazione e bancari.
Zelle è gestito da Early Warning Services, LLC (EWS) e, a differenza della maggior parte delle piattaforme, non dispone di un portale per le richieste delle forze dell'ordine. Ottenere i dati relativi a Zelle è un processo legale a doppio binario: notificare EWS per i metadati delle transazioni di rete e notificare le banche partecipanti per i dati relativi a conti, identità e fondi. Questa guida è destinata agli investigatori autorizzati degli Stati Uniti.
- Nessun portale. Tutte le citazioni in giudizio (subpoena), gli ordini del tribunale e i mandati devono essere notificati a Early Warning Services e alle banche coinvolte
- Binario A — Early Warning Services: detiene i dati della rete Zelle (numero di telefono/email di registrazione, ID di pagamento/transazione, timestamp). Notificare [email protected] o Early Warning Services, LLC, Attn: Subpoena Processing, 5801 N Pima Rd, Scottsdale, AZ 85250
- Binario B — le banche: le banche mittenti e riceventi detengono i numeri di conto, i saldi, l'identità del titolare del conto e i fondi. Notificare un atto legale separato a ciascuna banca
- Tempo di risposta tipico di EWS: circa 30–40 giorni
Binario A — Early Warning Services (metadati di rete)
EWS gestisce il livello di rete Zelle: registri di iscrizione (il numero di telefono o l'email collegati a un'iscrizione Zelle), ID di pagamento e transazione, e timestamp. EWS non detiene fondi: il denaro si sposta direttamente tra conti di deposito assicurati presso le banche partecipanti.
- Notificare tramite email sicura: [email protected] (preferito), o per posta all'indirizzo di Scottsdale, AZ sopra indicato.
- La citazione in giudizio deve includere: dettagli di contatto dell'emittente, dove inviare i documenti richiesti, le tasse applicabili pagabili a Early Warning Services, LLC e, per i registri delle transazioni, l'identificativo di iscrizione (telefono/email del mittente o del destinatario) o l'ID/gli ID di transazione/pagamento Zelle.
- Nota: le citazioni in giudizio inviate all'agente registrato via fax/email non sono accettate: utilizzare il canale di notifica sopra indicato.
Binario B — le banche partecipanti (conto e identità)
Per numeri di conto, saldi, identità del titolare del conto e cronologia delle transazioni più ampia, notificare l'atto legale direttamente agli istituti finanziari mittenti e riceventi. Le banche sono i detentori dei registri coperti dall'ECPA in questo caso, e sono anche il luogo in cui devono essere inviate tutte le richieste di conservazione e le richieste urgenti/sensibili al fattore tempo: EWS non pubblica una procedura di conservazione o di divulgazione d'emergenza, poiché è un operatore di rete di pagamento, non un fornitore di comunicazioni.
Domande frequenti
Esiste un portale Zelle per le forze dell'ordine? No. Le richieste vanno inviate a Early Warning Services (metadati di rete) e alle banche (dati su conti/fondi): non esiste un portale di piattaforma in stile consumatore.
Cosa posso ottenere con una citazione in giudizio a Early Warning Services? Metadati della rete Zelle: telefono/email di iscrizione, ID di pagamento/transazione e timestamp. Non numeri di conto, saldi o fondi; quelli si trovano presso le banche.
Come posso conservare i registri Zelle? EWS non pubblica alcuna procedura di conservazione in stile § 2703(f). Per la conservazione e le emergenze, notificare direttamente la/le banca/e partecipante/i.
Vedi anche
- Panoramica: portali per le richieste di dati delle forze dell'ordine su tutte le piattaforme
- Cos'è LERS? Sistemi di risposta per le forze dell'ordine, spiegati