Guida per forze dell'ordine e governo su PayPal & Venmo

PayPal e la sua app di pagamento per consumatori Venmo sono tra i servizi di movimentazione di denaro più utilizzati negli Stati Uniti e in Europa, il che li rende una costante nelle indagini sui crimini finanziari: frodi nei pagamenti e negli acquisti, truffe sentimentali e di investimento, compromissione delle email aziendali (BEC), reti di muli e riciclaggio di denaro. A differenza di una piattaforma di messaggistica, PayPal è un'istituzione finanziaria regolamentata, quindi una richiesta in questo caso riguarda registri di conti e transazioni, non il contenuto dei messaggi. PayPal Holdings, Inc. ha sede a San Jose, in California, e Venmo è un servizio di proprietà di PayPal; entrambi sono regolati dalle procedure legali statunitensi e dagli obblighi del settore finanziario (Bank Secrecy Act / norme antiriciclaggio, segnalazione di attività sospette).

Identificativi per una richiesta di dati

Fornisci l'email o il numero di telefono registrati sul conto, il nome utente Venmo (il “@handle”) e qualsiasi ID di transazione, importo, data e controparte rilevanti per la tua indagine. Poiché PayPal non può elaborare richieste eccessivamente generiche, indicare transazioni specifiche o un intervallo di date ristretto migliora notevolmente ciò che può essere localizzato e prodotto.

Quali dati forniscono PayPal e Venmo

PayPal è un'istituzione finanziaria regolamentata, quindi ciò che detiene sono registri di conti e transazioni piuttosto che il contenuto dei messaggi. Né le pagine per le forze dell'ordine di PayPal né quelle di Venmo indicano quale strumento legale sia necessario per ciascuna categoria di registro, quindi questa guida non fornisce un elenco. Ciò che la pagina di Venmo richiede è che una richiesta sia indirizzata a Venmo, sia un documento ufficiale dattiloscritto recante il logo del richiedente e sia firmata da un agente o funzionario giudiziario con l'autorità di emettere ordini coercitivi. Specifica esattamente quali informazioni ti servono e come si collegano alla tua indagine.

Nota sull'intelligence finanziaria: in quanto istituzione regolamentata, PayPal invia anche segnalazioni di attività sospette alle unità di intelligence finanziaria; questi sono canali separati da una richiesta diretta delle forze dell'ordine e non vengono prodotti agli investigatori su richiesta.

Notifica all'utente: Gli accordi con gli utenti di PayPal e Venmo stabiliscono che, quando agiscono in base a un ordine del tribunale, forniscono notifica al titolare del conto a meno che la legge non lo vieti. Se esiste il rischio di una soffiata, indicalo nella tua richiesta e cita qualsiasi ordine di non divulgazione in tuo possesso.

Come inviare una richiesta

1. Conservazione. PayPal e Venmo non pubblicano alcuna procedura di conservazione. Se i registri rischiano di andare perduti, controlla all'interno del Safety Hub se viene offerto un tipo di richiesta di conservazione o urgente, e consulta la nostra guida alla conservazione e alle emergenze con modelli.
2. Invia tramite il portale. Registrati sul Safety Hub di PayPal con un'email dell'agenzia, carica l'atto legale firmato su carta intestata ufficiale e specifica gli identificativi del conto e i registri esatti richiesti. Invia le richieste Venmo tramite lo stesso portale.
3. Per frodi attive, ricorda che un blocco o una sospensione sono separati da una richiesta di registri. Gli accordi con gli utenti fanno riferimento a blocchi e limitazioni applicati su ordine del tribunale, ma PayPal non pubblica alcuna procedura accelerata per questi, quindi agisci in parallelo tramite la banca della vittima e il tuo canale nazionale di segnalazione delle frodi.

Richieste di emergenza

Le pagine per le forze dell'ordine di PayPal e Venmo non pubblicano alcun numero di emergenza, casella postale o procedura. Le loro informative sulla privacy affermano che le informazioni personali possono essere divulgate alle autorità, incluse le forze dell'ordine, laddove ragionevolmente necessario per prevenire danni fisici o perdite finanziarie. Questa è una questione a loro discrezione, non un percorso su cui puoi fare affidamento. Se c'è un rischio imminente per la vita, usa prima i tuoi canali di emergenza locali. Quindi, tramite il Safety Hub, dichiara la natura e l'immediatezza del pericolo, i dati necessari e gli identificativi del conto rilevanti. La nostra guida alla conservazione e alle emergenze contiene la normativa e un modello.

Per l'India: base legale e processo

PayPal opera in India e serve utenti indiani, ma la produzione di dati del conto detenuti dalla casa madre statunitense avviene generalmente tramite un processo transfrontaliero. Gli strumenti nazionali creano l'autorità; la velocità per il recupero dei fondi derivanti da frodi proviene dal canale bancario.

• BNSS, 2023, Sezione 94 è il potere nazionale di ordinare la produzione di documenti e registri elettronici.
• MLAT: per i dati di conto e transazioni detenuti negli Stati Uniti, la richiesta viene instradata tramite l'Autorità Centrale del MHA al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, Ufficio per gli Affari Internazionali, che obbliga PayPal tramite il processo giudiziario statunitense.
• Per blocchi rapidi dei fondi in caso di frode in corso, utilizza il canale nazionale per i crimini finanziari in parallelo: segnala sulla linea di assistenza nazionale per i crimini informatici 1930 / cybercrime.gov.in in modo che possa essere posto un vincolo sul conto del beneficiario, e affidati al coordinamento tra RBI e FIU-IND, invece di attendere i tempi di mesi dell'MLAT per i registri.

Cosa ti servirà

• L'email registrata, il telefono, l'ID conto o il nome utente Venmo, più ID di transazione specifici, importi e date;
• Lo strumento legale appropriato — citazione in giudizio/ordine del tribunale per i dati dell'abbonato e KYC, mandato di perquisizione per la cronologia completa delle transazioni e i dettagli degli strumenti finanziari;
• Atto legale firmato su carta intestata dell'agenzia (niente email informali);
• Per le agenzie indiane che richiedono registri: una richiesta MLAT tramite MHA, più una segnalazione immediata al 1930 per qualsiasi blocco dei fondi.

Per un elenco completo dei portali di richiesta delle forze dell'ordine sulle principali piattaforme, visita il nostro hub del portale LERS o la guida LERS piattaforma per piattaforma.

Vedi anche: PayPal & Venmo Preservation & Emergency Requests: Police Template.