Guía de solicitudes de datos de PayPal & Venmo para autoridades

PayPal y su aplicación de pagos para consumidores Venmo se encuentran entre los servicios de transferencia de dinero más utilizados en Estados Unidos y Europa, lo que los convierte en una constante en las investigaciones de delitos financieros: fraude en pagos y compras, estafas románticas y de inversión, desvío de fondos por compromiso de correo electrónico empresarial, redes de mulas y lavado de dinero. A diferencia de una plataforma de mensajería, PayPal es una institución financiera regulada, por lo que una solicitud aquí se refiere a registros de cuentas y transacciones, no al contenido de los mensajes. PayPal Holdings, Inc. tiene su sede en San José, California, y Venmo es un servicio propiedad de PayPal; ambos se rigen por los procesos legales estadounidenses y las obligaciones del sector financiero (Ley de Secreto Bancario / normas contra el lavado de dinero, informes de actividades sospechosas).

Identificadores para una solicitud de datos

Proporcione el correo electrónico o número de teléfono registrado de la cuenta, el nombre de usuario de Venmo (el "@handle") y cualquier ID de transacción, monto, fecha y contraparte relevante para su investigación. Debido a que PayPal no puede procesar solicitudes demasiado amplias, nombrar transacciones específicas o un rango de fechas ajustado mejora materialmente lo que se puede localizar y producir.

Qué datos proporcionan PayPal y Venmo

PayPal es una institución financiera regulada, por lo que lo que posee son registros de cuentas y transacciones en lugar de contenido de mensajes. Ni las páginas de cumplimiento de la ley publicadas por PayPal ni las de Venmo indican qué instrumento legal se necesita para cada categoría de registro, por lo que esta guía no ofrece un cronograma. Lo que la página de Venmo sí requiere es que la solicitud esté dirigida a Venmo, sea un documento oficial mecanografiado con el logotipo del solicitante y esté firmado por un agente o funcionario judicial con autoridad para emitir órdenes obligatorias. Especifique exactamente qué información necesita y cómo se relaciona con su investigación.

Nota sobre inteligencia financiera: como institución regulada, PayPal también presenta informes de actividades sospechosas ante unidades de inteligencia financiera; esos son un canal separado de una solicitud directa de cumplimiento de la ley y no se entregan a los investigadores bajo demanda.

Notificación al usuario: Los acuerdos de usuario de PayPal y Venmo establecen que cuando actúan bajo una orden judicial, notifican al titular de la cuenta a menos que la ley lo prohíba. Si existe riesgo de alertar al usuario, indíquelo en su solicitud y cite cualquier orden de no divulgación que posea.

Cómo enviar una solicitud

1. Preservación. PayPal y Venmo no publican ningún procedimiento de preservación. Si los registros pudieran perderse, verifique dentro de Safety Hub si se ofrece un tipo de solicitud de preservación o urgente, y consulte nuestra guía de preservación y emergencia con plantillas.
2. Enviar a través del portal. Regístrese en el Safety Hub de PayPal con un correo electrónico de la agencia, cargue el proceso legal firmado con membrete oficial y especifique los identificadores de cuenta y los registros exactos solicitados. Envíe las solicitudes de Venmo a través del mismo portal.
3. Para fraudes activos, recuerde que una congelación o retención es independiente de una solicitud de registros. Los acuerdos de usuario se refieren a retenciones y limitaciones aplicadas por orden judicial, pero PayPal no publica una ruta de vía rápida para ellas, así que actúe en paralelo a través del banco de la víctima y su canal nacional de denuncia de fraudes.

Solicitudes de emergencia

Las páginas de cumplimiento de la ley de PayPal y Venmo no publican ningún número de emergencia, buzón o procedimiento. Sus declaraciones de privacidad indican que la información personal puede ser revelada a las autoridades, incluido el cumplimiento de la ley, cuando sea razonablemente necesario para prevenir daños físicos o pérdidas financieras. Eso es una cuestión a su discreción, no una ruta en la que pueda confiar. Si existe un riesgo inminente para la vida, utilice primero sus canales de emergencia locales. Luego, a través de Safety Hub, indique la naturaleza y la inmediatez del peligro, los datos necesarios y los identificadores de cuenta relevantes. Nuestra guía de preservación y emergencia contiene el estatuto y una plantilla.

Para India: base legal y proceso

PayPal opera en India y presta servicios a usuarios indios, pero la producción de datos de cuentas en poder de la empresa matriz estadounidense generalmente se realiza a través de un proceso transfronterizo. Los instrumentos nacionales crean la autoridad; la rapidez para la recuperación de fondos proviene del canal bancario.

• BNSS, 2023, Sección 94 es la facultad nacional para ordenar la producción de documentos y registros electrónicos.
• MLAT: para los datos de cuentas y transacciones en poder de EE. UU., la solicitud se canaliza a través de la Autoridad Central del MHA al Departamento de Justicia de EE. UU., Oficina de Asuntos Internacionales, que obliga a PayPal mediante un proceso judicial estadounidense.
• Para congelaciones rápidas de fondos en un fraude en curso, utilice el canal nacional de delitos financieros en paralelo: informe en la línea de ayuda nacional contra el ciberdelito 1930 / cybercrime.gov.in para que se pueda imponer un gravamen sobre la cuenta beneficiaria, y confíe en la coordinación entre el RBI y la FIU-IND, en lugar de esperar el cronograma de meses del MLAT para los registros.

Qué necesitará

• El correo electrónico, teléfono, ID de cuenta o nombre de usuario de Venmo registrado, además de IDs de transacción, montos y fechas específicos;
• El instrumento legal apropiado: citación/orden judicial para datos de suscriptor y KYC, orden de registro para el historial completo de transacciones y detalles de instrumentos financieros;
• Proceso legal firmado con membrete de la agencia (no se aceptan correos electrónicos informales);
• Para agencias indias que buscan registros: una solicitud MLAT a través del MHA, además de un informe inmediato al 1930 para cualquier congelación de fondos.

Para obtener un directorio completo de portales de solicitudes de cumplimiento de la ley en las principales plataformas, visite nuestro centro de portales LERS o la guía LERS plataforma por plataforma.

Véase también: PayPal & Venmo Preservation & Emergency Requests: Police Template.