Solicitud de datos de Cash App para fuerzas del orden: Guía policial
Cómo solicita la policía registros de Cash App (Block): datos de cuenta y transacciones, actividad de bitcoin, preservación y requisitos de Block.
Cash App, operado por Block, Inc. (anteriormente Square, Inc.), es una de las aplicaciones de pago entre pares más utilizadas en los Estados Unidos y un hilo recurrente en las investigaciones de fraude: pagos de estafas, fraudes de reembolso y de “cash-flip”, pagos de drogas y contrabando, estafas románticas y de suplantación de identidad, y el cobro de fondos robados. Cash App también permite a los usuarios comprar, mantener y retirar Bitcoin, por lo que una investigación a menudo requiere los registros de la cuenta de Cash App y el análisis en cadena (on-chain) de forma conjunta. Block, Inc. tiene su sede en Oakland, California; una solicitud aquí concierne a registros financieros de cuentas y transacciones y se tramita mediante el proceso legal de los EE. UU.
- Cómo enviar: A través del Equipo de Respuesta a las Fuerzas del Orden de Block siguiendo el proceso establecido en block.xyz/legal/government. Envíe el proceso legal a través del formulario de solicitud en línea de Block (block.xyz/legal/government/inforequestform). La página de Block indica que no se aceptarán las presentaciones enviadas a su oficina por correo postal, y que los documentos que deban ser notificados por correo deben enviarse a su Agente Registrado, cuyos datos de contacto se encuentran en esa página. Se puede contactar al Equipo de Respuesta a las Fuerzas del Orden para preguntas en [email protected].
- Identificadores aceptados: El $Cashtag, el número de teléfono registrado, el correo electrónico, el nombre del titular de la cuenta y los ID específicos de pago/transacción.
- Qué se devuelve — y qué requiere una orden judicial: Una citación (subpoena) u orden judicial proporciona registros de identidad y transacciones; los datos más amplios o sensibles, incluido el contenido almacenado, requieren una orden de registro (search warrant). Las solicitudes deben ser específicas — Block no puede actuar ante demandas demasiado amplias o vagas.
Identificadores para una solicitud de datos
Identifique la cuenta por su $Cashtag, el número de teléfono o correo electrónico registrado y el nombre del titular de la cuenta. Para las transacciones, proporcione los ID de pago, montos, fechas y los $Cashtags de la contraparte. Cuando se trate de Bitcoin, incluya cualquier hash de transacción en cadena o dirección de billetera para que los registros de Cash App puedan vincularse al rastro de la cadena de bloques. Los identificadores precisos son esenciales: Block no procesará solicitudes vagas.
Qué datos proporciona Cash App
La divulgación se ajusta al instrumento legal presentado:
| Proceso legal | Registros producidos |
|---|---|
| Citación / orden judicial | Identidad del usuario y detalles de KYC (nombre, dirección, fecha de nacimiento), datos de creación de la cuenta y detalles de la transacción: fechas, montos y las partes involucradas |
| Orden judicial (ampliada) | Cuentas bancarias y tarjetas vinculadas, registros de inicio de sesión y dispositivo/IP, y actividad de depósito/retiro de Bitcoin |
| Orden de registro | El conjunto de registros más completo, incluido cualquier contenido almacenado y los datos de cuenta más sensibles |
Los niveles de verificación importan: una cuenta de Cash App con identidad totalmente verificada contiene un KYC mucho más completo que una con verificación mínima; indique en su solicitud que desea todos los datos de identidad disponibles.
Bitcoin: Cash App puede mostrar cuándo se compró, vendió o retiró Bitcoin y a qué dirección, lo cual suele ser el puente entre un pago de estafa en moneda fiduciaria y una investigación en cadena.
Cómo enviar una solicitud
- Preserve primero. Cuando la velocidad es importante, envíe una solicitud de preservación para que los registros de la cuenta y las transacciones se retengan mientras obtiene el proceso legal.
- Presente un proceso legal válido ante el Equipo de Respuesta a las Fuerzas del Orden de Block utilizando el direccionamiento anterior, nombrando el $Cashtag y las transacciones específicas, con el nivel de proceso ajustado a los datos buscados.
- Para fraudes activos, marque la solicitud como urgente y pregunte sobre la retención de fondos que aún se encuentren en la cuenta — las probabilidades de recuperación disminuyen una vez que el dinero se retira o se mueve a Bitcoin.
Solicitudes de emergencia
Cuando existe un riesgo inminente de muerte o lesiones físicas graves, Block puede divulgar información de forma voluntaria y acelerada sin un proceso legal completo. Envíe la solicitud a través del canal de las fuerzas del orden, indique la naturaleza y la inmediatez del peligro, los datos necesarios y los identificadores precisos de la cuenta.
Para India: base legal y proceso
Cash App es un servicio de EE. UU.; la producción de registros en poder de Block generalmente se realiza a través de un proceso transfronterizo, mientras que la velocidad de recuperación de fraudes proviene del canal bancario nacional.
- IT Act, 2000 — Sección 69 y BNSS, 2023 — Sección 94 establecen la autoridad nacional para ordenar la producción de registros electrónicos.
- MLAT: para datos almacenados en EE. UU., dirija la solicitud a través de la Autoridad Central del MHA al Departamento de Justicia de los EE. UU., Oficina de Asuntos Internacionales, que obliga a Block mediante el proceso judicial de los EE. UU.
- Para congelaciones rápidas de fondos en un fraude en curso, informe inmediatamente en la línea de ayuda nacional contra el ciberdelito 1930 / cybercrime.gov.in para que se pueda colocar un gravamen en la cuenta de destino, y coordine a través de I4C, en lugar de esperar el cronograma del MLAT para los registros.
Qué necesitará
- El $Cashtag, teléfono o correo electrónico registrado y el nombre del titular de la cuenta;
- ID específicos de pago/transacción, montos, fechas y contrapartes, además de cualquier dirección de Bitcoin o hashes de transacción;
- Proceso legal válido enviado a través del formulario de solicitud en línea de Block (no se aceptan presentaciones enviadas por correo a su oficina) — citación/orden judicial para registros, orden de registro para el conjunto completo;
- Para agencias indias: una solicitud MLAT a través del MHA, además de un informe inmediato al 1930 para cualquier congelación de fondos.
Para obtener un directorio completo de portales de solicitud para las fuerzas del orden en las principales plataformas, visite nuestro centro de portales LERS o la guía LERS plataforma por plataforma.
Véase también: Preservación y solicitudes de emergencia de Cash App: Guía y plantilla para la policía.