Revolut Law Enforcement Data Request: Leitfaden für Polizei & Staat

Revolut ist eines der größten Finanztechnologieunternehmen Europas, dessen Dienste von zig Millionen Kunden in Großbritannien und dem EWR für alltägliche Bankgeschäfte, Kartenzahlungen, Währungsumtausch und Krypto genutzt werden. Aufgrund dieser Größe ist das Unternehmen häufig Gegenstand von Ermittlungen wegen Finanzkriminalität: autorisierter Push-Zahlungsbetrug und Anlagebetrug, Muli-Konten sowie Geldwäsche. Entscheidend für Ermittler ist, dass Revolut kein US-Unternehmen ist, weshalb der US Stored Communications Act keine Anwendung findet. Das Unternehmen operiert über eine britische Einheit, die mittlerweile eine lizenzierte britische Bank ist, welche von der Prudential Regulation Authority (PRA) der Bank of England und der Financial Conduct Authority (FCA) reguliert wird, sowie über Revolut Bank UAB in Litauen (lizenziert durch die Bank von Litauen / EZB und mit Pass-Rechten für den gesamten EWR). Eine Anfrage hier betrifft Finanz- und Kontodaten, die im Rahmen eines britischen oder EU-Rechtsverfahrens erlangt wurden.

Identifikatoren für eine Datenanfrage

Geben Sie die registrierte E-Mail-Adresse und Telefonnummer, den vollständigen Namen und das Geburtsdatum des Kunden, die Kontonummer oder IBAN sowie die betreffenden Transaktionsreferenzen, Beträge und Daten an. Identifizieren Sie, welche Einheit das Konto führt, sofern möglich — britische Kunden fallen unter die britische Einheit, EWR-Kunden unter Revolut Bank UAB (Litauen) —, da dies den korrekten Rechtsweg bestimmt.

Welche Daten Revolut bereitstellt

Als reguliertes Finanzinstitut legt Revolut Datensätze gemäß dem entsprechenden Gerichtsbeschluss/Production Order offen, anstatt einer US-typischen Trennung zwischen Inhalts- und Nicht-Inhaltsdaten:

Instrument (UK / EU)	Bereitgestellte Datensätze
Offenlegung zur Kriminalitätsprävention/-aufklärung (z. B. UK DPA 2018 s. 29; EU-Äquivalent)	Begrenzte Teilnehmer-/KYC-Informationen, sofern rechtmäßig und verhältnismäßig
Production Order / Gerichtsbeschluss (UK PACE 1984; EU-/litauischer Gerichtsbeschluss)	Vollständige KYC-/Onboarding-Datensätze, Transaktionshistorie, verknüpfte Karten/Konten, Geräte- und IP-Protokolle, Krypto-Aktivitäten innerhalb von Revolut
Grenzüberschreitend (UK Crime (Overseas Production Orders) Act; MLAT)	Dieselben Datensätze, erlangt, wenn die anfragende Behörde in einem anderen Land ansässig ist

Finanzielle Aufklärung: Revolut meldet verdächtige Geldwäsche eigenständig an die zuständige Financial Intelligence Unit (Verdachtsmeldung); dies ist ein separater regulatorischer Kanal und wird Ermittlern nicht auf Anfrage zur Verfügung gestellt.

Benachrichtigung des Nutzers: Als Bank unterliegt die Offenlegung von Revolut gegenüber Strafverfolgungsbehörden den geltenden Datenschutz- und Kriminalpräventionsausnahmen; die Benachrichtigung des Kunden kann zurückgehalten werden, wenn dies eine Untersuchung gefährden würde.

So reichen Sie eine Anfrage ein

1. An die richtige Einheit richten. Stellen Sie die Anfrage für britische Kunden an die britische Einheit; für EWR-Kunden richten Sie die Anfrage über den entsprechenden nationalen Kanal an Revolut Bank UAB (Litauen).
2. Das korrekte Instrument verwenden: einen britischen Production Order/Gerichtsbeschluss oder das EU-/litauische Äquivalent. Für im Ausland gespeicherte Daten gilt ein UK Overseas Production Order oder ein MLAT-Ersuchen.
3. Erhalt/beschleunigte Bearbeitung anfordern, wo verfügbar, und kennzeichnen Sie jede Kontosperrung bei laufendem Betrug als dringend.

Notfall- und dringende Anfragen

Bei Gefahr für Leib und Leben oder bei aktivem Betrug, durch den ein Konto geleert wird, kann Revolut beschleunigt handeln: Geben Sie die Kontokennungen an, erläutern Sie die Bedrohung oder den laufenden Betrug und bitten Sie um eine sofortige Sperrung/Einfrierung sowie eine schnelle Offenlegung gemäß den Dringlichkeitsbestimmungen des geltenden Regimes.

Für Indien: Rechtsgrundlage und Verfahren

Da Revolut ein britisches/EU-Institut ist, gehen indische grenzüberschreitende Anfragen nicht an das US-Justizministerium. Die nationalen Instrumente begründen die Befugnis; der grenzüberschreitende Weg führt nach Großbritannien oder Litauen.

• IT Act, 2000 — Section 69 und BNSS, 2023 — Section 94 bieten die nationale Befugnis, die Herausgabe von Datensätzen anzuordnen.
• MLAT: Leiten Sie die Anfrage über die MHA Central Authority an das UK Home Office (UK Central Authority) für die britische Einheit oder an Litauen für Revolut Bank UAB weiter, welche Revolut dann nach lokalem Recht zur Herausgabe verpflichten — nicht über ein US-Verfahren.
• Für schnelle Kontosperrungen bei laufendem Betrug melden Sie dies bei der nationalen Cyber-Crime-Hotline 1930 / cybercrime.gov.in, damit eine Pfändung beantragt werden kann, und koordinieren Sie dies parallel zur formellen Datenanfrage über I4C.

Was Sie benötigen

• Die registrierte E-Mail-Adresse/Telefonnummer, den vollständigen Namen und das Geburtsdatum, die Kontonummer/IBAN sowie Transaktionsreferenzen;
• Welche Einheit das Konto führt (UK oder Litauen), um den korrekten Rechtsweg zu wählen;
• Einen britischen Production Order/Gerichtsbeschluss oder das EU-/litauische Äquivalent (sowie einen Overseas Production Order oder MLAT für grenzüberschreitende Fälle);
• Für indische Behörden: ein MLAT-Ersuchen über das MHA an das UK Home Office oder Litauen sowie eine sofortige Meldung unter 1930 für jede Sperrung.

Für ein vollständiges Verzeichnis der Portale für Anfragen von Strafverfolgungsbehörden bei großen Plattformen besuchen Sie unseren LERS-Portal-Hub oder den plattformübergreifenden LERS-Leitfaden.